Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wir betreiben Lastingwinz Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-065 der Curaçao eGaming Behörde. Dazu gehört die gesetzliche Pflicht, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung scheitert.

Unsere Geldwäscheprävention

Warum uns diese Pflichten betreffen

Seit unserer Gründung 2023 gelten für uns die Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao. Wir setzen diese Regelungen nicht aus, weil ein Regulator es verlangt, sondern weil ein sauberer Spielbetrieb die Grundlage für Vertrauen ist. Konkret bedeutet das für uns: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder auf unserer Plattform und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzmeldestelle.

Unser Risikomanagement folgt einem risikobasierten Ansatz. Das heißt: Je höher das Risiko eines Kontos oder einer Transaktion eingestuft wird, desto intensiv prüfen wir. Dazu zählen unter anderem ungewöhnliche Einzahlungsmuster, schnell aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten sowie Diskrepanzen zwischen angegebenen Daten und eingereichten Dokumenten.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte, drei Stufen

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentliche Datenbanken ab und prüfen Ihr Alter sowie Ihre Nationalität, da Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, dem Vereinigten Königreich oder den Niederlanden nicht bei uns spielen dürfen.

Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Identitätsprüfung an. Diese ist verpflichtend und kann nicht übersprungen werden. Bei bestimmten Schwellenwerten oder verdächtigen Aktivitäten können wir zusätzliche Prüfungen auch unabhängig von einer Auszahlung veranlassen.

• Registrierung: automatische Alters- und Adressprüfung, Abgleich mit Sperrlisten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumentenvorlage
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung nach risikobasiertem Ermessen

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und wir speichern sie in einem gesicherten System mit streng beschränktem Zugriffsrecht. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können die Daten einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

• Schritt 1: Fotografieren oder scannen Sie Ihr Ausweisdokument (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), alle vier Ecken und die Gültigkeit müssen sichtbar sein
• Schritt 2: Reichen Sie einen Adressnachweis ein, etwa eine Versorgerrechnung oder einen Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Schritt 3: Weisen Sie den Besitz Ihrer Zahlungsmethode nach, zum Beispiel durch eine Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Schritt 4: Wir prüfen die Unterlagen und benachrichtigen Sie über das Ergebnis

Warum wir Herkunftsnachweise anfordern

Wenn Beträge ungewöhnlich hoch sind

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, großem anomalem Spielverhalten oder einercrcaden Widersprüchen zwischen eingezahltem Volumen und Ihrem Spielerprofil können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Erbschaftsurkunden oder Verträge aus Immobilienverkäufen. Die Unterlagen werden ausschließlich zur Risikobewertung verwendet und unterliegen derselben vertraulichen Behandlung wie Ihre Identitätsdokumente. Die Prüfung der eingereichten Belege kann bis zu fünf Werktage in Anspruch nehmen.

Transaktionsprüfung und Auszahlungslimits

Was wir bei Ein- und Auszahlungen kontrollieren

Die Bearbeitungszeit Ihrer Auszahlung hängt von der gewählten Methode ab: E-Wallets und Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Litecoin werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden abgewickelt, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Wir berechnen keinerlei Gebühren für Ein- oder Auszahlungen. Auszahlungen über 5.000 EUR können eine zusätzliche manuelle Freigabe durch unsere Compliance-Abteilung erfordern.

Wenn Verifizierungen fehlschlagen

Mögliche Maßnahmen bei fehlenden Dokumenten

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder ergeben sich erhebliche Unstimmigkeiten, die wir nicht klären können, behalten wir uns verschiedene Maßnahmen vor. Diese reichen von der vorübergehenden Aussetzung von Auszahlungen bis zur vollständigen Sperrung des Kontos.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder die Nutzung des Kontos durch Dritte sind wir verpflichtet, das Konto einzufrieren und den Vorgang an die zuständigen Behörden zu melden. Eine Auszahlung verbleibender Guthaben ist nur nach erfolgreicher Verifizierung möglich. Guthaben aus nicht verifizierten Quellen oder illegalen Aktivitäten verfallen und werden gemäß den Vorgaben unserer Lizenz behandelt.

• Vorübergehende Aussetzung von Ein- und Auszahlungen bis zur Klärung
• Anforderung zusätzlicher Dokumente oder eines Videoidentitätsnachweises
• Kontosperrung bei Verdacht auf Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte
• Meldung an die Finanzmeldestelle bei begründetem Verdacht

Wie lange wir Dokumente speichern

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Gemäß den Vorgaben der Curaçao eGaming Lizenzbedingungen bewahren wir Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Aufsichtsbehörden, dass unsere Prüfungen ordnungsgemäß durchgeführt wurden.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu erhalten. Richten Sie entsprechende Anfragen an [email protected], unser Support-Team steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und können den Status jederzeit in Ihrem Konto einsehen.

Warum wurde meine Auszahlung erst nach der Verifizierung freigegeben?

Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch. Das ist eine gesetzliche Anforderung unserer Curaçao Lizenz und gilt für jeden Spieler ohne Ausnahme.

Muss ich immer über dieselbe Methode auszahlen, über die ich eingezahlt habe?

Ja, soweit technisch möglich, erfolgen Auszahlungen über die Methode Ihrer Einzahlung. Diese Regel verhindert, dass unser Casino zur Umleitung von Geldern missbraucht wird.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne den angeforderten Nachweis der Geldmittel können wir die betroffene Auszahlung nicht freigeben. In manchen Fällen sperren wir das Konto vollständig, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Jede Einsicht wird protokolliert, und wir geben Ihre Unterlagen nicht an Dritte weiter, außer bei gesetzlicher Verpflichtung.